Wie der weltgrößte Lebensversicherer seine Milliarden investiert

Landsberg am Lech – Einen exklusiven Blick hinter die Kulissen der Allianz-Lebensversicherung gewährte jüngst das VR-KundenForum der VR-Bank Landsberg-Ammersee eG. Konkret ging es in Sitzungssaal des Landratsamts Landsberg um die Frage, wie die Allianz als größter Lebensversicherer der Welt ihr gewaltiges Vermögen aus Kundengeldern verwaltet und investiert.

Ebenso wie die VR-Bank, ist auch die Allianz einst aus kleinen Anfängen entstanden. Und ebenso wie für die größte Genossenschaftsbank des Landkreises ist auch für die Allianz nach wie vor Regionalität wichtig - der Weltkonzern setzt in Gestalt von Agenturen und Vertreten auf Präsenz vor Ort, unterstrichen die Referenten Ralf Winter und Josef Kienle vor mehr als 100 Zuhörern im Sitzungssaal des Landratsamts Landsberg.

Das weltweite Vermögen der Allianz beträgt 2.500 Milliarden Euro, das von Deutschland aus verwaltete Sicherungsvermögen 270 Milliarden Euro. Unvorstellbare Summen, die vor allem eines erfordern: Eine langfristige Anlagestrategie und eine breite, risikoarme Streuung. „Wer gut streut, rutscht nicht", brachte Kienle, Leiter Personenversicherungen der Allianz Beratungs- und Vertriebs AG, die zugrundeliegende Philosophie auf den Punkt. Investiert wird das Geld zum Beispiel in nicht-börsennotierte Unternehmen, in Infrastruktur und erneuerbare Energien, in Unternehmens- und Staatsanleihen, Pfandbriefe, besicherte Darlehen und Baufinanzierungen. Nur ein kleiner Teil ist in Aktien angelegt. Die Investitionen werden so gewählt, dass sie möglichst unabhängig vom Tagesgeschehen sind. Sie umspannen den gesamten Globus, aber beileibe nicht jede Region. Denn ein wichtiges Kriterium für sichere Investitionen ist politische Stabilität.

Aus Russland hat sich die Allianz bereits 2011 zurückgezogen. Ebenso wenig ist sie im Iran und weiteren Teilen des Nahen Ostens vertreten, auch nicht in vielen afrikanischen Ländern. Anlageschwerpunkte sind Europa, Nordamerika, große Teile Südamerikas und Asiens sowie Australien.

Vor Ort setzt die Allianz auf die Zusammenarbeit mit Experten des jeweiligen Marktes. „Das ist Teil unserer Sicherheitsstrategie", erläuterte Ralf Winter. Denn nur mit Hilfe lokaler Expertise kommt man zu fundierten, tragfähigen Anlageentscheidungen. Über allem steht die Sicherheit der Kundengelder, deshalb ist Diversifizierung das A und O.

Nach dem informativen Vortrag war es Zeit für Entspannung: Parodist und Entertainer Jörg Hammerschmidt strapazierte die Lachmuskeln des Publikums mit seinen täuschend echten Stimmimitationen von Udo Lindenberg bis Friedrich Merz, von Rainer Calmund bis Angela Merkel. Am Buffet klang das VR-KundenForum dann bei guten Gesprächen bis spät in die Nacht aus.